» Казахстанский Бухгалтерский форум www.balans.kz

Может ли ИП использовать расчетные счета, открытые на физ.лицо?

  
Показать сообщения:
Начиная со старых .::. Начиная с новых
Автор: Дина1980
Добавлено: #1  Ср Авг 15, 2012 13:32:48
Заголовок сообщения: Может ли ИП использовать расчетные счета, открытые на физ.лицо?
Здравствуйте скажите пожалуйста ип стал работать по перечислению через банк. Но у него есть два счета открытых на него как на физ. лицо и он хочет пополнять их как все сделать правельно чтобы небыло проблем с налоговой.
Автор: Ведмедь
Добавлено: #2  Ср Авг 15, 2012 13:58:17
Заголовок сообщения:
Дина1980 говорит:
хочет пополнять их как все сделать правельно чтобы небыло проблем с налоговой.

Ни как. Должен новый счет открыть.
Так как счета открываются по договору банковского счета (глава 2 Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан)
или по договору банковского вклада (глава 3 Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан)
Как физ лицо он мог открыть счета только по договору банковского вклада.
Сравнение
Договор банковского счета
п.8 Правил... говорит:
При открытии текущего счета по договору банковского счета банк обязуется принимать деньги, поступающие в пользу клиента, выполнять распоряжения клиента о переводе (выдаче) клиенту или третьим лицам соответствующих сумм денег и оказывать другие услуги, предусмотренные договором банковского счета.

Договор банковского вклада
п.12 Правил... говорит:
При открытии сберегательного счета по договору банковского вклада банк обязуется принимать от вкладчика деньги (вклад), выплачивать по ним вознаграждение в размере и порядке, предусмотренными договором банковского вклада, и возвратить вклад на условиях и в порядке, предусмотренных для вклада данного вида законодательными актами и договором банковского вклада.

Как грится почуйствуйте разницу.
Автор: Emelyanova Nata
Добавлено: #3  Ср Авг 15, 2012 13:59:30
Заголовок сообщения:
Уточните, что за 2 счета, для чего использовались?
Автор: Дина1980
Добавлено: #4  Ср Авг 15, 2012 14:10:37
Заголовок сообщения:
один для депозита второй просто счет он с него деньги сыну в россию отправляет
Автор: Aiman
Добавлено: #5  Чт Авг 16, 2012 15:54:04
Заголовок сообщения:
Второй счет - текущий физ.лица.
ИП не может работать по счету физлица, даже если у них один РНН, ФИО и удостоверение. Для ИП открывается отдельный счет, с другим набором документов (см.ниже).
Если все-таки будет настаивать, то объясните, что согласно Закону Республики Казахстан от 28 августа 2009 года № 191-IV О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма: п.2. К операциям с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащим финансовому мониторингу, относятся: пп.8) открытие сберегательного счета (вклада) в пользу третьего лица и (или) внесение денег на такой счет как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней. Следовательно, весь приход на счет физлица от третьих лиц будет считаться подозрительной операцией, т.к. счета физлиц открываются не для предпринимательской деятельности, а для удовлетворения личных потребностей.

Закон Республики Казахстан от 29 июня 1998 г. N 237 О платежах и переводах денег.
11. Для открытия банковского счета клиенту необходимо представить:
2) для физических лиц-резидентов Республики Казахстан:
документ, удостоверяющий личность;
копию документа, подтверждающего регистрацию клиента в качестве налогоплательщика;
3) для индивидуальных предпринимателей, частных нотариусов, частных судебных исполнителей и адвокатов – резидентов Республики Казахстан:
заявление об открытии банковского счета по форме, установленной банком, в котором указываются сведения об осуществлении деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, частного нотариуса, адвоката либо частного судебного исполнителя и проставляется отметка о наличии документа, подтверждающего регистрационный учет клиента в качестве индивидуального предпринимателя, выданного органом налоговой службы, либо отсутствии такого документа;
документ с образцом подписи;
для индивидуальных предпринимателей, подлежащих обязательной государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, частных нотариусов, адвокатов, частных судебных исполнителей – копию документа, подтверждающего регистрационный учет клиента в качестве индивидуального предпринимателя, частного нотариуса, адвоката, частного судебного исполнителя, выданного органом налоговой службы;
документ, удостоверяющий личность;
копия документа, подтверждающего регистрацию клиента в качестве налогоплательщика;
для частных нотариусов – копию лицензии на право занятия нотариальной деятельностью;
для адвокатов – копию лицензии на право занятия адвокатской деятельностью;
для частных судебных исполнителей – копию лицензии на право занятия деятельностью по исполнению исполнительных документов;
Автор: Emelyanova Nata
Добавлено: #6  Чт Авг 16, 2012 16:06:18
Заголовок сообщения:
Короче, надо открыть новый счет в банке, причем, если у ИП нет печати, он может и без печати работать. Потому что в Законе о предпринимательстве говорится "при наличии печати", а при ее отсутствии на месте, где она должна быть, пишется Б/п. Образцы подписей заверяются у нотариуса.
Автор: Aiman
Добавлено: #7  Чт Авг 16, 2012 16:21:14
Заголовок сообщения:
Прошу читать вместо: "Закон Республики Казахстан от 29 июня 1998 г. N 237 О платежах и переводах денег"
"Правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266."
Прошу прощения за опечатку.

  

Служба поддержки WWW.BALANS.KZ